Comment optimiser la gestion de la trésorerie de son entreprise ?
La gestion de la trésorerie est un aspect essentiel pour toutes les entreprises. Elle consiste à suivre les entrées et sorties d’argent, ainsi que de nombreux indicateurs pour déterminer la stratégie à adopter, tels que les emprunts et les investissements. Une mauvaise gestion de la trésorerie peut mettre rapidement l’entreprise en difficulté. Heureusement, il existe des solutions pour bien gérer la trésorerie d’une société.
Pourquoi bien gérer la trésorerie de son entreprise ?
La trésorerie d’une entreprise est un élément clé de sa gestion financière, car elle permet de régler les charges telles que les salaires et les fournisseurs. Une gestion efficace de la trésorerie permet à l’entreprise de répondre à ses obligations financières à court terme, tout en évitant les retards de paiement.
La gestion de trésorerie implique différentes méthodes et stratégies pour gérer les flux financiers de l’entreprise. Cela comprend la mise en place d’un plan de trésorerie et un suivi régulier de la trésorerie nette de l’entreprise. Le fonds de roulement (FR) et le besoin en fonds de roulement (BFR) sont des notions importantes à maîtriser lorsqu’on parle de gestion de trésorerie. Le FR fait référence aux liquidités disponibles pour couvrir les besoins de l’activité, tandis que le BFR correspond à une partie du FR.
Autres avantages de la gestion de la trésorerie de l’entreprise
Une bonne gestion de trésorerie est cruciale pour la santé financière de l’entreprise. Elle permet de maintenir une liquidité adéquate, d’anticiper les besoins futurs de trésorerie et de répondre aux obligations financières à court terme, telles que le paiement des fournisseurs, des salaires et des impôts. Une trésorerie suffisante offre une protection contre les risques financiers et permet à l’entreprise de couvrir ses besoins sans recourir à un financement externe.
Pour optimiser la gestion de la trésorerie, une entreprise doit surveiller ses flux de trésorerie, prendre des mesures pour réduire les dépenses et augmenter les recettes, et automatiser certaines tâches du processus pour faciliter le travail des équipes et accélérer la visibilité sur les créances et le flux de trésorerie.
Optimiser la gestion de trésorerie : quelques astuces à retenir
La trésorerie d’une entreprise peut fluctuer de manière cyclique. Il est important d’anticiper ces variations en choisissant une date de clôture d’exercice qui correspond à la fin du pic de saisonnalité. Par exemple, dans le secteur du tourisme, la clôture d’exercice peut être fixée fin septembre/début octobre plutôt que le 31 décembre.
Adopter un outil de suivi de trésorerie efficace et régulier est essentiel. Comme la trésorerie n’est pas figée, le cabinet comptable Forest en Belgique devraient la piloter en utilisant des indicateurs clés tels que le fonds de roulement (FR) et le besoin en fonds de roulement (BFR). De même, l’établissement d’un prévisionnel de trésorerie rigoureux est une étape incontournable pour anticiper les besoins de liquidités et prendre des décisions éclairées. Cela permet de mieux gérer les flux financiers et d’identifier les éventuels besoins de financement externe.
L’entreprise devrait également réduire les délais de paiement des clients et négocier des délais de paiement plus longs avec les fournisseurs. L’objectif se résume à mieux équilibrer les flux de trésorerie entrants et sortants.
Il est important de diversifier les sources de financement pour éviter de dépendre d’une seule source. Pour cela, l’établissement devrait prioriser l’utilisation de crédits bancaires, de financements participatifs ou d’autres formes de financement adaptées à l’entreprise.
L’automatisation de certaines tâches liées à la gestion de trésorerie peut faciliter le travail des équipes et accélérer la visibilité sur les créances et le flux de trésorerie. Dans ce cas, les cabinets comptables à devraient se servir des logiciels de gestion de trésorerie et de communication bancaire pour automatiser ces processus.